¿Qué es la SEC y cuál es su función?

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El contexto financiero de Estados Unidos es uno de los más dinámicos y complejos del mundo. En medio de su actividad se encuentra la Comisión de Bolsa y Valores (SEC), cuya labor principal consiste en crear condiciones justas para los inversionistas. Si quieres saber un poco más sobre sus funciones, no te pierdas lo que sigue.

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¿Qué es la SEC (Securities and Exchange Commission)?

La Comisión de Bolsa y Valores de Estados Unidos es una agencia federal independiente que pertenece al gobierno de la unión. Su propósito principal incluye el trato justo a los inversionistas norteamericanos y mantener la integridad de los mercados de valores como un regulador de estas actividades financieras.

Funciones de la Comisión de Bolsa y Valores

El objetivo principal de la SEC no es otro que regular el mercado para proteger a inversores que viven en territorio estadounidense. Aunque no trabaja con aquellos que se dedican a invertir, su misión consiste en regular bolsas de valores y quienes se encargan de vender/intercambiar activos, como managers, brokers y asesores.

¿Qué es la SEC?En esencia, la Comisión de Mercados y Valores está para dar confianza a quienes usan el sistema financiero. Ya sea que quieras lograr ciertas metas o ahorrar para la jubilación, esta agencia garantiza tu seguridad y hace cumplir las reglas establecidas.

Para ello, exige que empresas, firmas y entidades de inversión revelen toda la información relevante para que los inversores tomen sus decisiones conociendo todos los datos.

Entre sus funciones básicas, destacamos las siguientes:

  • Hacer cumplir las leyes y regulaciones sobre valores.
  • Monitorear acciones corporativas de apropiación.
  • Proteger a inversionistas contra manipulación y fraude.
  • Informar a inversores con datos precisos sobre el mercado y alertas de fraude.
  • Asegurar que las empresas públicas sigan las leyes de publicación y reporting financiero.
  • Regular las actividades de brokers, gestores de inversión y otros profesionales de inversión.

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Sistema EDGAR

La Comisión de Bolsa y Valores cuenta con una base de datos que se conoce como el sistema ‘Electronic Data Gathering, Analysis and Retrieval’. Este servicio se puede utilizar de manera gratuita y contiene millones de expedientes de empresas y personas. Tiene la capacidad para procesar 3 mil archivos diarios y gestiona 40 mil casos nuevos cada año.

A través del EDGAR, los inversionistas pueden revisar la información financiera pública y las operaciones de aquellas empresas que les interesan que tienen un expediente con la SEC.

Esta base de datos también incluye información proporcionada por los fondos mutuos, como ETFs, anualidades variables y fondos de mercado monetario.

¿Cómo está divida la SEC?

La Comisión de Mercado y Valores tiene su sede en Washington DC y cuenta con 11 sucursales regionales en Estados Unidos. Para optimizar su funcionamiento, está integrada por 5 divisiones:

Mercados y negociación

Este departamento está encargado de vigilar las actividades de firmas de valores, exchanges de activos, organizaciones autorreguladas, agencias de calificación de crédito, agentes de transferencia y procesadores de información de valores.

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En la práctica, el cumplimiento y la creación de reglas está a cargo de la FINRA (Financial Industry Regulatory Authority), la cual también realiza las pruebas para quienes quieren comerciar con activos financieros.

Finanzas corporativas

Esta división tiene la asignación de dar a conocer el precio de stock y las proyecciones de una empresa a los inversores. Además, supervisa acuerdos corporativos y el registro de operaciones, como fusiones de compañías públicas. También tiene bajo su gestión el uso del sistema EDGAR.

Análisis económico y de riesgo (DERA)

Se le conoce como el ‘think tank’ de la SEC porque aporta análisis de datos y está involucrada en la creación de reglas, la elaboración de políticas, el cumplimiento y la evaluación de nuevas tendencias, y estrategias o productos en el ámbito financiero estadounidense.

Manejo de inversiones

Este departamento tiene la labor de regular y vigilar a los gestores de inversiones, incluyendo a las firmas de inversiones registradas, asesores de inversión avalados y productos variables de aseguramiento.

Lo hace asegurándose que las publicaciones de los fondos mutuales y los fondos de intercambio tengan utilidad para los inversores minoristas. También se encarga de la adaptación y cumplimiento de las reglas SEC.

División ejecutiva

Esta es la división asignada para hacer cumplir las leyes de la SEC y trabaja de cerca con las autoridades cuando existe un caso criminal. Los actos criminales más comunes suelen ser la divulgación de información falsa o engañosa, tráfico de información privilegiada o fraude contable.

Es el departamento con el presupuesto más grande y también posee la mayor cantidad de personal entre todas las divisiones. Esto se debe a la crisis financiera de 2007‐2008, que propició la inyección de recursos para aumentar el control e investigación.

Cualquier inversionista cuenta con la SEC para invertir de forma más segura. Junto a esta agencia, en Busconómico tratamos de abordar todas las instituciones que tienen un impacto en el ámbito financiero y que es bueno conocer.

 

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